nhan-vien-tu-van-tai-chinh-la-gi-muc-luong-ban-mo-ta-cong-viec-cho-vi-tri-nay

Bài viết nhân viên tư vấn tài chính là gì? Là một trong những bản mô tả công việc giúp nhà tuyển dụng (HR) tham vấn khi muốn đăng tuyển vị trí. Cũng như với một người muốn phát triển sự nghiệp trở thành nhân viên tư vấn tài chính.

Cũng có thể tìm hiểu chính xác nghề nghiệp nhân viên tư vấn tài chính, mức lương, kỹ năng cần có và các câu hỏi phỏng vấn như thế nào! Nào hãy cùng mình tìm hiểu nhé!

Nhân viên tư vấn tài chính là gì?

nhân viên tư vấn tài chính là gì ảnh 1

Nhân viên tư vấn tài chính là người chuyên thu thập và cung cấp thông tin tài chính cho khách hàng. Nhiệm vụ của họ là giúp khách hàng lựa chọn hợp lý nhất trong quyết định tài chính. Tạo dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng và giải quyết các khúc mắc nhanh nhất có thể phát sinh. Khi ứng tuyển vào vị trí này các công việc bạn sẽ thực hiện như sau:

  • Thực hiện các cuộc gặp mặt với khách hàng để trao đổi các thông tin liên quan như: mục đích của cuộc đầu tư, các công việc liên quan đến kế hoạch đầu tư, ghi lại nội dung buổi gặp để gửi báo cáo cho cấp quản lý
  • Thực hiện nghiên cứu, khảo sát thị trường trên 2 phương diện. Đó là khách hàng và thông tin nhà đầu tư.
  • Thực hiện cam kết hợp đồng với khách hàng theo đúng hợp đồng
  • Giải đáp thắc mắc cho khách hàng về đầu tư như quyết định về tiếp tục đầu tư hay chuyển hướng

Nói tóm lại, nhân viên tư vấn tài chính là vị trí công việc đưa ra những gợi ý, lời khuyên cho các nhà đầu tư. Đồng hành cùng nhà đầu tư đưa ra chiến lược nên đầu tư vào đâu. Nhằm mang lại lợi nhuận cao nhất cho nhà đầu tư.

Hiện nay, các nhân viên tư vấn tài chính có thể làm việc tại các ngân hàng, công ty tài chính. Vị trí nhân viên tư vấn tài chính ngày nay làm việc phổ biến nhất tại các ngân hàng như VP Bank, VietcomBank…Hoặc một số công ty liên quan đến tài chính như Home Credit Việt Nam, TNHH HD Sài Gòn…

Các công việc chính của nhân viên tư vấn tài chính là gì?

Như thông tin đã cung cấp ở trên bạn có thể hình dung ra công việc cơ bản mà một nhân viên tài chính sẽ làm. Để các bạn có thể hiểu rõ hơn các công việc chính mà nhân viên tư vấn tài chính sẽ làm. Mình sẽ liệt kê chi tiết các đầu công việc họ làm để bạn hiểu rõ nhé.

Bản mô tả công việc nhân viên tư vấn tài chính

  • Khai thác và tìm kiếm khách hàng để tư vấn các dịch vụ về tài chính.
  • Hỗ trợ tổ chức và tham gia các sự kiện, hội thảo của công ty nơi có sự xuất hiện của các khách hàng tiềm năng.
  • Gửi các thông tin cần thiết tới với khách hàng.
  • Gặp gỡ và trực tiếp tư vấn cho khách hàng về dịch vụ tài chính.
  • Trực tiếp giải quyết và đưa ra phương án xử lý cho các vấn đề về tài chính mà khách hàng gặp phải đối với gói dịch vụ / sản phẩm mà họ đang sử dụng.
  • Lập báo cáo kết quả kinh doanh định kỳ (tháng, quý, năm) trình lên trưởng phòng.

Các mốc KPIs cần đạt khi bạn ở vị trí nhân viên tư vấn tài chính

nhân viên tư vấn tài chính là gì ảnh 2

Để đảm nhận vị trí nhân viên tư vấn tài chính cần có nhiều kiến thức và kỹ năng chuyên môn. Tuy nhiên, để xác định được công việc mà nhân viên tài chính đang làm có hiệu quả hay không không dựa vào 2 yếu tố trên. Mà sẽ dựa vào những chỉ số cụ thể đạt được. Vậy để công việc của họ có hiệu quả họ cần phải đạt được chỉ số KPIs gì? Hãy cùng mình điểm qua những KPIs mà nhân viên tư vấn tài chính cần đạt được nhé.

  1. Lợi nhuận ròng (Net Profit)
  2. Lợi nhuận biên ròng (Net Profit Margin)
  3. Lợi nhuận biên gộp (Gross Profit Margin)
  4. Lợi nhuận biên hoạt động (Operating Profit Margin)
  5. Chỉ số Tổng lợi nhuận đem lại cho cổ đông (Total Shareholder Return - TSR)
  6. Tỷ lệ hoàn vốn đầu tư (Return on Investment - ROI)
  7. Tỷ lệ thu nhập trên vốn đầu tư (Return on Capital Employed - ROCE)
  8. Tỷ số lợi nhuận trên tài sản (Return on Assets - ROA)
  9. Tỷ số lợi nhuận ròng trên vốn chủ sở hữu (Return on Equity - ROE)
  10. Tỷ số nợ trên vốn chủ sở hữu (Debt-to-Equity Ratio)
  11. Tỷ lệ vốn lưu động (Working Capital Ratio)
  12. Tỷ lệ chi phí hoạt động (Operating Expense Ratio - OER)
  13. Tỷ lệ chi phí vốn trên doanh thu (CAPEX to Sales Ratio)
  14. Hệ số giá trên thu nhập một cổ phần (Price Earnings Ratio - P/E Ratio)

Mức lương của nhân viên tư vấn tài chính là bao nhiêu?

nhân viên tư vấn tài chính là gì ảnh 3

Như đã phân tích ở trên nhân viên tư vấn tài chính là một công việc đầy thách thức và áp lực. Vậy các mức lương dành cho vị trí công việc này sẽ như thế nào?

Theo thông tin đã tìm hiểu, mức lương đối với nhân viên tư vấn tài chính cá nhân sẽ dao động từ 4 triệu đến 15 triệu. Theo khảo sát về mức lương trung bình của người làm ở vị trí nhân viên tư vấn tài chính là 9 triệu/tháng. Nếu bạn có nhiều kỹ năng và kinh nghiệm thì mức lương của bạn có thể đạt từ 15 triệu trở lên là điều không quá khó.

Thị trường tài chính luôn sôi động và nhu cầu các nhà đầu tư cần một nhân viên tư vấn tài chính là vô cùng lớn. Chính vì vậy cơ hội nghề nghiệp cho ngành nghề này rất phát triển. Chỉ cần bạn cố gắng thì cơ hội thăng tiến và mức lương bạn nhận là rất hấp dẫn.

Các yêu cầu của vị trí công việc của nhân viên tư vấn tài chính là gì?

Để trở thành một nhân viên tư vấn tài chính chuyên nghiệp là điều không dễ dàng. Chính vì vậy để trở thành một nhân viên tư vấn tài chính bạn cần phải có trình độ chuyên môn nhất định. Sau đây là một số tiêu chí chung của các doanh nghiệp cho vị trí nhân viên tư vấn tài chính. Các bạn hãy tham khảo xem mình có đủ tiêu chuẩn để đảm nhận vị trí này chưa nhé.

  • Tốt nghiệp trình độ Đại học các ngành liên quan đến Kinh tế, Tài chính - Ngân hàng, Marketing.
  • Có kinh nghiệm tối thiểu 1 năm trong nghề tư vấn tài chính hoặc các vị trí tương tự.
  • Thành thạo tin học văn phòng.
  • Thành thạo ngoại ngữ (tiếng Anh).
  • Có khả năng chịu áp lực cao trong công việc.
  • Có sức khỏe tốt để đáp ứng yêu cầu đi lại nhiều của công việc.
  • Có laptop và điện thoại làm việc riêng để đảm bảo các nhu cầu về trao đổi, liên lạc trong công việc.
  • Là người nhanh nhẹn, hoạt bát, có khả năng ăn nói.

Những kỹ năng cần có của nhân viên tư vấn tài chính là gì?

Để giúp khách hàng, các nhà đầu tư kinh doanh và đầu tư có hiệu quả. Nhân viên tư vấn tài chính không chỉ là người đạt yêu cầu về trình độ chuyên môn mà còn là người có kỹ năng mềm để có thể phục vụ tốt cho công việc. Cùng mình tìm hiểu những kỹ năng bạn cần có khi đảm nhận vị trí nhân viên tư vấn tài chính nhé.

Kiến thức

  • Hiểu về chuyên môn nghiệp vụ
  • Trình độ khả năng về ngoại ngữ

Kỹ năng

  • Skill - Kỹ năng giao tiếp
  • Skill - Kỹ năng phân tích, xử lý tình huống và ra quyết định
  • Kỹ năng quản trị thay đổi
  • Kỹ năng quản trị xung đột
  • Skill - Kỹ năng xây dựng và phát triển đội nhóm
  • Tư duy tập trung vào kết quả
  • Năng lực giải trình
  • Kỹ năng quản trị rủi ro

Thái độ

  • Nhạy bén, bền bỉ
  • trung thực
  • Bảo mật trong kinh doanh

Phỏng vấn nhân viên tư vấn tài chính cần câu hỏi gì?

  1. Bạn có thể mô tả 1 ngày làm việc điển hình của 1 nhân viên tư vấn tài chính được không?
  2. Bạn có kinh nghiệm với các khách hàng trong các lĩnh vực nào nhất? Chúng tôi là 1 công ty đang làm việc trong lĩnh vực …, bạn có đánh giá như thế nào về thị trường này?
  3. Bạn có thể nêu 1 khó khăn bạn đã gặp phải trước đây và cách bạn vượt qua khó khăn đó?
  4. Theo bạn, làm sao để vừa đảm bảo tăng trưởng tín dụng đều mà vừa đảm bảo an toàn vốn vay?
  5. Bạn có sử dụng phần mềm hay ứng dụng gì để hỗ trợ cho công việc tư vấn tài chính của mình không? Hãy nêu các ứng dụng đó và cách sử dụng chúng hiệu quả.
  6. Nêu các mục và tiêu chí của 1 bản báo cáo kinh doanh định kỳ (theo tháng, quý và năm) của 1 nhân viên tư vấn tài chính.
  7. Bạn sẽ xử lý thế nào khi có khách hàng muốn hủy gói tài chính họ mới mua được ít ngày?

Kết bài

Trên đây là toàn bộ nội dung nhân viên tư vấn tài chính là gì? Cho đến chi tiết từ mức lương, cho đến bản mô tả công việc tại vị trí này. Nếu có câu hỏi nào về mức lương, chế độ bình luận giúp mình nhé.

Bạn nghĩ sao?

Đăng nhập để bình luận

Mới nhất

Xem thêm bài viết,